Los costos en el negocio FOREX son muchos. La simple idea de que las corredoras sintéticas ofrezcan especular sin comisión, ha generado la idea de que el negocio de divisas está libre de costos. Esta noción ayuda a promover la mentalidad de “casino” en los aspirantes, que tienden a abordar la especulación como un juego de azar.
[box type=»info»]Este es el artículo No. 10 del curso «Cómo Sacar el Máximo Provecho al Mercado de Divisas» de J. H. Grandgerard[/box]
Al igual que cualquier otro negocio, la especulación bursátil en general conlleva muchos costos. La gran mayoría no cae en cuenta de cuánto dinero gasta cuando intenta especular en el Mercado de Divisas, pues sólo piensan en el dinero que han perdido de manera directa cuando especulan. Existen muchos otros costos silentes que pueden evaporar su capital.
La gran ventaja de la especulación bursátil es que los costos son sumamente menores si lo comparamos con cualquier otro negocio. Si decide dedicarse 100% al FOREX de manera profesional necesitará para su primer año de trabajo, a parte de su capital de especular, recursos adicionales para suplir:
1. Costos de inicio
2. Costos recurrentes
3. Costos de ejecución
4. Gastos personales
Es idóneo disponer de este capital adicional para no entorpecer los resultados de sus transacciones y así facilitar el análisis de los mismos. Simplemente no deposite todo su capital en la cuenta de especulación y guarde el resto aparte para cubrir estos costos adicionales. En su primer año lo ideal es no tocar su capital de trabajo.
La especulación es una guerra entre millones de personas, todos compitiendo por el dinero del otro. Los especuladores más sofisticados que trabajan para las grandes firmas financieras, tienen ilimitadas fuentes de recursos y de herramientas a su disposición. Ni por un solo instante piense que usted podrá competir contra ellos sin adoptar las medidas necesarias de lugar.
La primera es educarse. La segunda es invertir adecuadamente en los servicios y productos necesarios, ajustando los costos para no perjudicar la contabilidad de su negocio. Si piensa que no necesita realizar estas inversiones y que no necesita incurrir en estos costos imprescindibles para manejar un negocio serio de especulación, olvídese del FOREX por completo.
Si por el momento sólo pretende iniciarse y especular con poco capital, le reitero que ignore las temporalidades del corto plazo (tick, M1, M5, M15, M30, H1) y se concentre en las temporalidades más largas (H4, D1).
1. Costos de Inicio
Adoptar una nueva forma de generar ingresos o embarcarse en una nueva carrera conlleva tiempo. Los profesionales hemos pasado por un período de transición antes de dedicarnos a tiempo completo a la especulación bursátil.
Después de tantear las aguas, disponer del capital adecuado y cerciorarse de que usted realmente está 100% decidido a dedicarse a este negocio, necesitará equiparse y crear un ambiente de trabajo adecuado para especular.
Preferiblemente una habitación con bastante luz natural. Cada persona tiene un ritmo o reloj biológico diferente, pero en general los seres humanos mantenemos altos niveles de alerta mientras la luz del sol nos ilumina. Si la habitación no tiene suficiente luz natural, trate de instalar bastante luz artificial.
Equipamiento
No es relevante establecer características exactas del equipo ha utilizar, pues la tecnología avanza de manera abrumadora cada segundo que pasa. Desde los inicios de la especulación electrónica en los 70′s, la tecnología ha avanzado bastante. De todas formas es necesario mencionar algunos puntos.
Un especulador profesional necesita de una computadora actualizada con tarjeta de video que pueda soportar por lo menos 2 monitores a la vez. Estas tarjetas usualmente no vienen en las configuraciones normales. Sus monitores deben tener por lo menos un tamaño de 17 pulgadas (diagonal) con altas resoluciones, que al momento superan 1,600×1000.
Su conexión a internet debe por lo menos de ser “banda ancha”. Asegúrese de tener una batería para su CPU y evitar interrupciones de cualquier índole.
Las computadoras portátiles modernas (laptops) ya pueden ser utilizadas para ejecutar tareas pesadas. Si prefiere, puede tener una portátil acompañada de un monitor extra de por los menos 21 pulgadas.
Educación
Si piensa que puede convertirse en un especulador profesional auto-educándose, sus probabilidades de éxito son aproximadamente del 0.00000001%. Muy pocos genios en la historia han logrado tal hazaña, pero es casi seguro que su capital habrá desaparecido para cuando logre comprenderlo todo.
Si por el contrario y al igual que yo, usted es un ser humano normal, puedo aconsejarle que no pierda su tiempo tratando de convertirse en un especulador profesional realizando las siguientes actividades:
- Buscar libros gratis o baratos que circulan por internet
- Participar en foros (forum) donde muchos “analistas” e “iniciados” intercambian ideas
- Participar en chats que incentivan la especulación agresiva
- Comprar servicios de señales baratos (o gratis)
- Comprar “sistemas” y “métodos” en DVD ó ebook con múltiples “bonos” atractivos
- Asistiendo a cursos/seminarios de unos cuantos días de duración (online o presencial)
Personalmente me costó casi 4 años en darme cuenta de que ninguno de esos productos o servicios podía ayudarme a convertirme en un especulador profesional.
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Existe la creencia de que es necesario especular en cuentas DEMO por mucho tiempo para “encontrar su método” y “afinar su plan de trading”. Esto es una gran mentira. Los mejores intradias y especuladores en general del mundo bursátil, los que usualmente operan con millones de dólares, reciben entrenamientos cortos de varios meses súper intensivos con mucha supervisión. Sus jefes NO los envían a buscar material gratuito por internet (cursos, libros, seminarios, etc.), ni tampoco los envían a participar en foros y chats para compartir y buscar ideas para hacer dinero. Y es precisamente contra estos especuladores que usted tendrá que enfrentarse cada día. |
Por muchas razones todos estos productos y servicios no son aconsejables. Pero la principal razón es porque la mayoría son de muy mala calidad y los pocos que sí son buenos, no son abordados de la manera correcta.
Algunos de los proveedores de estos productos y servicios son personas honestas con genuinos motivos de ganarse la vida, pero el 99% ignora las realidades psicológicas que envuelve el negocio de la especulación.
Los servicios de señales lo convierten a usted en un parásito. Nunca podrá desarrollar sus propias estrategias, pues creará en su subconsciente la idea de que usted mismo no puede especular tomando sus propias decisiones.
Los foros son excelente fuentes de información sobre la industria en general. En ellos encontrará genuina información acerca de corredoras, servicios de gráficos, regulaciones del mercado, etc.; desde luego todo empacado en una fuerte atmósfera publicitaria. Le reitero, no utilice estos foros para buscar “métodos” y “sistemas” infalibles de especulación. No pierda su tiempo.
Especular es un arte que se aprende con la práctica, no importa cuántos cursos y libros compre y memorice. Sólo la práctica supervisada es efectiva. Piense en cualquier otra carrera. Todas necesitan mucha practica supervisada antes de que usted pueda ser considerado un “profesional” en cualquier materia.
Si tiene mentalidad “barata” y cree que puede auto-enseñarse y ahorrarse el dinero para educarse, sus probabilidades de fracaso son casi del 100%. Las personas que piensan así acerca de la especulación son las que más rápido fracasan.
2. Costos Recurrentes
En esta parte quiero identificarle todos los posibles costos en el negocio FOREX que usualmente no son pensados como costos por la mayoría de las personas que se involucran en la especulación.
Cada centavo gastado en algo que tenga que ver con la especulación es un costo que usted ha realizado en su negocio. Muchas veces estos costos se convierten en inversiones, si el producto o servicio adquirido llenó sus expectativas.
Pero para la mayoría la historia es distinta. Gastan mucho dinero en productos y servicios que no necesariamente cumplen con las promesas de la publicidad. De una u otra manera, son simplemente más costos en el negocio FOREX que usted debe contabilizar.
Gráficos y Data
Todas las corredoras ofrecen data gratis. Aunque realmente para ellas el servicio no es gratis, a usted se lo presentan como algo gratuito pero cada comisión (o “diferencia”) tiene un porcentaje imperceptible que cubre los costos de la data.
Los gráficos también son gratis. Pero como todo en la vida, las cosas gratuitas o las más económicas no necesariamente son las mejores. Las corredoras que ofrecen gráficos sofisticados de manera gratuita también tienen costos ocultos en la comisión (o “diferencia”) para sustentar los servicios de gráficos.
En la actualidad, con la llegada de las plataformas horizontales (que pueden ser utilizadas por cualquier corredora que lo desee), el costo de los gráficos se ha reducido bastante. Aún así estos servicios integrados de gráficos, noticias y data no son muy confiables. Pero son ideales para personas como poco capital y para “probar las aguas”.
Tampoco poseen características robustas necesarias para un especulador profesional. Una de las características principales de los servicios de gráficos/data pagados, es la facilidad de comparar múltiples productos bursátiles en un sólo gráfico. Pero existen cientos de características más.
Para un especulador profesional, un servicio de gráficos/data especializado es imprescindible. La información ofertada a través de estos servicios es 100% genuina. La versatilidad y las facilidades de maniobra son muy amplias. Los más sólidos son:
- www.xtick.com
- www.esignal.com
- www.ninjatrader.com
Las corredoras mencionadas en el capítulo 8 poseen sistemas de gráficos/data confiables y robustos. Aunque no son tan completos como los 3 que acabo de mencionar. Conectar su cuenta de corredora con uno de estos 3 servicios es relativamente fácil.
Es recomendable en sus inicios utilizar una de las corredoras que proveen todo los servicios de manera integrada en una sola plataforma. A medida que sus necesidades como profesional lo requieran, entonces podría pensar en contratar estos servicios avanzados de gráficos/data que aumentarán sus costos en el negocio FOREX.
Libros
Los libros son simplemente una recopilación de datos. No importa que tan atractivo sea el título, un libro (ó ebook) nunca lo convertirá en un especulador de FOREX profesional. Los libros son necesarios para ampliar nuestros conocimientos generales y mantenernos actualizados con las nuevas investigaciones que son recopiladas en estos documentos.
Siempre es bueno tener un libro de cabecera para estar al día con el tema. Pero sólo para eso y nada más. No compre libros en busca de “sistemas” o “métodos” para mejorar su técnicas y estrategias y seleccione muy bien los títulos que piensa comprar para ampliar sus conocimientos “fundamentales” sobre el Mercado FOREX.
En vista de que el FOREX es un Mercado virtual y que en el mismo se especulan productos virtuales, en el sentido de que usted nunca recibirá físicamente las divisas que compra, no existe mucho material escrito acerca del tema.
Ni nunca lo habrá. Nunca será necesario investigar y escribir sobre las razones por las cuales los pares de divisas suben o bajan, ya sabemos que es por pura especulación y por el uso desenfrenado de las imprentas de papel moneda que controlan los bancos centrales.
Con esto claro acerca del FOREX, sólo tengo que decir que para entender el resto de los mercados bursátiles, Sí, es necesario leer buenos libros para conocer las características fundamentales de las materias primas o de las acciones de compañías. Siempre desde el punto de vista de un inversor.
Para nosotros los especuladores, y para los que puedan leer en inglés, la lectura obligatoria y básica está resumida en estos 3 clásicos.
| Título | Autor(es) | Observación |
| Technical Analisis of Stock Trends | Edwards and Magee | El más antiguo y completo material escrito sobre análisis técnico que data de los años 1940′s |
| The Disciplined Trader | Douglas | Introducción al aspecto psicológico de la especulación |
| Trading in the Zone | Douglas | Profundización del aspecto psicológico de la especulación |
Estas recomendaciones reflejan la realidad de la especulación. Recuerde que especular es 90% psicología, 5% análisis técnico y 5% manejo de capital.
En su primer año no preste atención a los apellidos sofisticados como Elliot, Fibonacci, Gartley, Gann, Bollinger, etc. Si no puede hacer dinero con la Metodología de Seguimiento de Tendencias y el Ciclo del Precio, mucho menos podrá hacer dinero con estas técnicas avanzadas. Esta es una razón común por la que todos los inicados se sienten tan abrumados al comenzar en FOREX.
De todas formas, es muy dificil encontrar a un especulador profesional que maneja grandes sumas de capital utilizando alguna de estas estrategias. Son una gran pérdida de tiempo y todas fueron desarrolladas con propósitos de crear “sistemas” para venderlos a los iniciados. Por último, estos “sistemas” también necesitan de la validación de la acción del precio, o sea los puntos objetivos horizontales del gráfico. No pierda su tiempo y perfeccione el seguimiento de tendencias.
Revistas y Blogs
Las revistas están llenas de “métodos” y “sistemas” que le harán perder su tiempo. Al igual que la TV y los servicios de chat, también intentan crear parcialidad sobre la dirección de los mercados. La única razón por la cual las revistas podrían ser útiles, es para informarse sobre los grandes cambios fundamentales y los cambios de dinámica que acontecen en el Mercado de Divisas.
Recuerde que estos aspectos fundamentales son totalmente innecesarios para especular. No caiga en la trampa de los medios que pretenden saturar al público en general con información banal para crear confusión y parcialidad.
Existen varias fuentes de información gratuitas en la red de muy buena calidad pero en idioma inglés. Un excelente blog sobre los aspectos fundamentales es ForexBlog.org.
Eventos
Los eventos (ferias y exposiciones) son buenos para conocer las innovaciones tecnológicas de la industria de la especulación. También nos permiten estar al tanto de los nuevos acontecimientos del mercado en materia de regulaciones y demás.
Usualmente hay muy buenos oradores en estos eventos quienes por lo general abordan algún tema importante con mucha profundidad. Si por alguna razón no puede asistir a estos eventos, sólo tiene que buscarlos en la red y anotar los patrocinadores de los mismos. Visite los portales de estos patrocinadores. Entre ellos encontrará a proveedores de servicios, gráficos, data, corredoras, etc. Por lo general estas empresas son serias y ofrecen buenos productos.
Tampoco hay necesidad de añadir más costos en el negocio FOREX. Pero si su presupuesto se lo permite, no dude en asistir.
3. Costos de Ejecución
Hay 3 costos en el negocio FOREX relacionados con la ejecución de cada transacción. La mala noticia es que ninguno puede ser evitado.
Ineficiencia
Son los costos en el negocio FOREX generados por la falta de manejo adecuado de nuestras estrategias. Cada vez que encontramos una oportunidad, tendemos a establecer un punto de entrada y dos de salida. Una salida para las ganancias y una para las pérdidas.
Por lo general nunca entramos en el precio deseado y nunca salimos en el precio anticipado. Esto se debe a múltiples razones. La principal causa es la falta de efectividad en la aplicación de nuestras estrategias de entrada y de salida. Esta inefectividad puede ser causada por:
- Falta de conocimientos sobre la volatilidad intradia
- Miedos de ejecución por temor a perder
- Ansiedad, miedos, desconfianza o estrés
- Pobre manejo de su plataforma de especulación
- Mala rutina de trabajo
- Otras distracciones
Debe de identificar cuales son las razones por las cuales sus pérdidas por ineficiencia son tan grandes. Siempre estudie sus transacciones para descubrir los motivos de la ineficiencia. Reducir estos costos en el negocio FOREX puede significar la diferencia entre el éxito o el fracaso de su carrera como especulador.
Comisiones
A pesar de ser muy pequeñas, las comisiones pueden evaporar su capital si usted ejecuta más transacciones de la que debería. La pregunta es, cuánto es más de lo que debería?
Muy sencillo. Sus costos en el negocio FOREX por razón de comisiones nunca deben ser superiores al 5% de su capital. Al cierre de cada año sume todas sus comisiones y divídalas entre el capital inicial.
Idealmente debería ser menor al 2%. Pero para sus primeros años un 5% es aceptable, considerando que es muy probable que todavía no genere ingresos de manera constante y de que todavía tiene que introducir muchas transacciones para practicar.
El utilizar corredoras sintéticas que no cobran comisiones sólo es recomendado para cuentas muy pequeñas con un capital de trabajo menor a $5,000.
Siempre recuerde que usted está pagando una comisión que está oculta en la “diferencia”, o sea la diferencia entre “la oferta” y “la demanda” (el “buy” y el “sell”) que usted observa en cada par de divisas.
Diferencial
El diferencial (rollover o swap) es la tasa o tipo de interés resultante de la suma/resta de los 2 tipos de interés de las divisas involucradas en el par en cuestión. Las divisas tienen un tipo de interés fijo que es determinado por los Bancos Centrales y que es manipulado a su antojo cada cierto tiempo.
Cuando compramos o vendemos un par de divisas (XXX/YYY) estamos en teoría tomando prestado la segunda divisa (YYY) y prestando la primera divisa (XXX). Por ende, el tipo de cambio de la primera divisa (XXX) debe ser cobrado y el tipo de cambio de la segunda divisa (YYY) debe ser pagado.
| Por ejemplo: Si usted compra un mini lote (10,000) del par AUDUSD y los tipos de cambio actuales son:AUD = 4% USD = 1%Entonces…(4 – 1) = 3% 0.03(10,000)/365 = $0.82En este caso el diferencial es un costo a su favor que se lo paga su corredora. Si por el contrario usted vende el par AUDUSD:(1 – 4) = -3% -0.03(10,000)/365 = -$0.82 |
En este caso la corredora le debita esta suma a usted. En realidad el costo del diferencial nunca será igual al resultado de este cálculo, pues la taza utilizada por la corredora es diferente. Siempre a favor de ellas desde luego. Este es otro costo silente que muchas personas ignoran.
Recuerde que su corredora nunca le hará un pago en efectivo por concepto de estos diferenciales. Siempre serán sumados y restados en la ganancia o la pérdida de cada transacción. Para muchos especuladores estos costos en el negocio FOREX no tienen importancia. Pero cuando su capital de trabajo supera los $50,000 estas pequeñeces muchas veces representan la diferencia entre un año positivo y uno negativo.
Conclusión
Los costos en el negocio FOREX son reales aunque las corredoras sintéticas pretendan hacerle creer lo contrario. Después de revisar estos puntos espero que comience a visualizar el negocio de divisas como algo serio que requiere de inversión, educación y dedicación para ser exitoso.
En América Latina y España, la especulación se está propagando. Muchos se están inclinando por un negocio FOREX. Colombia, Venezuela, México, Argentina y Brasil, países pioneros en la materia, mantienen un crecimiento estable de interesados por el Mercado de Divisas.
Mi intención es aportar un grano de arena y prevenir que miles de personas caigan en la trampa que muchos otros ya han caído. Mi interés principal es alertarlo sobre la realidad de este negocio. Concientizarlo de que esto no es un casino donde usted puede multiplicar su capital cada semana gracias al “apalancamiento”.
Por el contrario si es abordado de la manera correcta, un negocio FOREX puede proveerle un estilo de vida muy distinto. La idea de poder trabajar en su propio horario y desde cualquier parte del mundo sin tener empleados, ni almacenes, ni problemas de impuestos es una idea altamente atractiva para todo ser humano.
